Swiss Leaks, Panama Papers, most SAR: banki jelentések figyelmeztetik a bűnüldöző szerveket

Az akták legalább 2 billió dollárnyi tranzakciót azonosítanak 1999 és 2017 között, amelyeket a bankok és pénzügyi intézmények megfelelőségi tisztviselői pénzmosás vagy más bűncselekmény lehetséges bizonyítékaként jelöltek meg.

Az acélipartól az IPL-szponzorig, a gyémántkereskedőktől az ED alá tartozókig, a CBI-szkennerig, számos indiai magánszemélyt és jogi személyt utaltak a bankok titkos jelentések szerint az Egyesült Államok Pénzügyminisztériumának Pénzügyi Bűnözés Elleni Hálózatához.

Mik azok a FinCEN fájlok?

A FinCEN fájlok hivatkozzon több mint 2100 gyanús tevékenységi jelentésre (SAR) (lásd a következő kérdést), amelyeket a bankok nyújtottak be az Egyesült Államok Pénzügyminisztériumának Pénzügyi Bűnüldözési Hálózatához, amely a pénzmosás elleni küzdelem vezető globális szabályozója.

Az akták legalább 2 billió dollárnyi tranzakciót azonosítanak 1999 és 2017 között, amelyeket a bankok és pénzügyi intézmények megfelelőségi tisztviselői pénzmosás vagy más bűncselekmény lehetséges bizonyítékaként jelöltek meg.

Tehát mi az a SAR? Mikor kell benyújtani?

A SAR vagy Suspicious Activity Report egy olyan dokumentum, amelyet bankok és pénzintézetek iktatnak be, hogy jelentsék a gyanús tevékenységeket az Egyesült Államok hatóságainak, jelen esetben a FinCEN-nek. Ezek bizalmasak, annyira titkosak, hogy a bankok nem erősíthetik meg létezésüket. Valójában még a számlatulajdonos sem tudja, ha SAR-t nyújtanak be az adott számlán lévő tranzakcióval kapcsolatban.

A SAR-okat a FinCEN-hez az előírt formátumban kell benyújtani, és az ügylet megtörténtétől számított 30 napon belül fel kell tüntetni: bűnügyi pénzeszközök vagy bármilyen piszkos pénz; bennfentes kereskedelem; lehetséges pénzmosás; terrorfinanszírozás; minden olyan tranzakció, amely gyanút kelt.

Ide tartoznak a kerek dolláros összegek – például 100 000 USD –, amelyeket több tranzakcióban küldenek; átruházások, ahol nincs nyilvánvaló gazdasági kapcsolat a felek között (gyémántkereskedő, aki pizzériának fizet számítógépalkatrészekért); ügyletek magas kockázatú joghatóságokban (offshore menedékhelyek, konfliktusövezetek); ügyletek PEP-ekkel (politikailag kiszolgáltatott személyek) és végül a pártokról szóló negatív médiajelentések.

A FinCen fájlok

Ki nyújthat be SAR-t?

Természetesen bankok, de most ez a lista kibővült a pénzváltókkal, értékpapír-brókerekkel, kaszinókkal. A SAR-ok be nem adása súlyos szankciókat vonhat maga után. Az elmúlt években többek között a Deustche Bankot, az HSBC-t és a Standard Chartered Bankot is hatalmas pénzbírsággal sújtották helytelen felügyelet miatt. A hitelkártya-rendszereknek nem kell SAR-t benyújtaniuk, és minden adatkezelőnek öt évig meg kell őriznie a SAR-ok nyilvántartását.

FinCEN fájlok | „Trükkök és ravaszság”: A nagy büntetések nem akadályozzák meg a bankokat abban, hogy piszkos készpénzt mozgassanak

De vajon a SAR bizonyíték a bűnözésre, az illegálisságra? Ha nem, mi a jelentősége?

A SAR nem vád, hanem módja annak, hogy figyelmeztessék a szabályozó hatóságokat és a bűnüldöző szerveket az esetleges szabálytalan tevékenységekre és bűncselekményekre. A FinCEN megosztja a SAR-t a bűnüldöző hatóságokkal, beleértve az FBI-t, az Egyesült Államok bevándorlási és vámhatóságait; bűncselekmények felderítésére használják, de nem használhatók közvetlen bizonyítékként jogi esetek bizonyítására. A nemzetközi pénzügyek világában, ahol a pénz több réteg alatt mozog, hogy elkerülje vagy elkerülje az adózást, a SAR az első vörös zászló.

Olvassa el | Kiderült: hogyan küldött a Jindal Steel pénzeszközöket külföldre és szerezte meg őket ugyanebben az időszakban

Létezik a SAR megfelelője Indiában?

Igen. A Financial Intelligence Unit-India (FIU-IND) ugyanazokat a funkciókat látja el, mint a FinCEN az Egyesült Államokban. A Pénzügyminisztérium alatt ezt 2004-ben hozták létre a gyanús pénzügyi tranzakciókkal kapcsolatos információk fogadására, elemzésére és terjesztésére szolgáló csomóponti ügynökségként.

Az ügynökség a pénzmosás megelőzéséről szóló törvény (PMLA) értelmében havonta jogosult készpénztranzakciós jelentéseket (CTR), gyanús tranzakciós jelentéseket (STR) és határokon átnyúló elektronikus átutalási jelentéseket beszerezni a magán- és állami bankoktól. Az indiai bankoknak kötelező havi CTR-t szolgáltatniuk a FIU-nak minden 10 millió Rs feletti vagy ennek megfelelő összegű devizaügyletről, vagy egy sor olyan, egymással szervesen összefüggő tranzakcióról, amelyek összege meghaladja a 10 millió Rs-t vagy ennek megfelelő összeget devizában. .

Az STR-eket és a CTR-eket a FIU elemzi, és a gyanús vagy kétes ügyleteket megosztja olyan ügynökségekkel, mint a Végrehajtási Igazgatóság, a Központi Nyomozó Iroda és a Jövedelemadó, hogy vizsgálatokat indítsanak a pénzmosás, adóelkerülés és terrorfinanszírozás lehetséges eseteinek ellenőrzésére. . A FIU 2017–2018-as éves jelentéséből kiderül, hogy rekordszámú, 14 millió STR-t kapott a demonetizálást követően, ami háromszorosa az előző évben benyújtott STR-k számának.

Olvassa el | Az amerikai radaron: Dawood Ibrahim finanszírozója, mosása, Lashkar, Jaish finanszírozása

Hogyan épül a FinCEN Files a Panama Papersra, a Paradise Papersra és az offshore kiszivárogtatások sorozatára?

Az országok a banki tranzakciókra vonatkozó figyelmeztetéseiket a határaikon belül tartják. A FinCEN aktái azt jelzik, hogy az adóparadicsomokban lévő offshore részesedések sorozatos nyilvánosságra hozatala és kiszivárogtatása után még a banki és elektronikus átutalásokról is lerándulhat a titoktartás fátyla.

Az egyik mércét a Panama Papers 2016-os közzététele jelentette, és az ICIJ tavalyi számítása szerint a globális médianyomozást követően beszedett teljes adó 1,2 milliárd dollár volt.

Indiában a Közvetlen Adók Központi Tanácsa (CBDT) által közölt adatok nem a beszedett adókra vonatkoznak, hanem a be nem jelentett adókra, amelyek 2019 közepéig 1564 millió Rs volt.

Express Explainedmost be van kapcsolvaTávirat. Kattintson itt, hogy csatlakozzon a csatornánkhoz (@ieexplained) és naprakész a legfrissebb

Milyen nyomokat adhatnak a FinCEN-fájlok az indiai nyomozóknak?

Az egyértelmű üzenet az indiai ügynökségek számára, hogy a pénzügyi csalással és korrupcióval kapcsolatos ügyeiket a világ legerősebb szabályozó hatósága jelzi. A FinCEN-fájlok ugyanis tartalmazzák a SAR-t, amely számos indiai jogi személy és magánszemély esetében megemlíti az állítólagos szabálytalanságok pénzügyi múltját. Vannak olyan banki tranzakciók részletei, amelyek egyértelműen utalnak oda-vissza utazásra, pénzmosásra vagy kagylószerű entitásokkal folytatott ügyletekre. Az indiai bankszektor számára a FinCEN-fájlok rávilágítanak a levelező bankok által jelentett veszélyekre, és felvetik a nagyon releváns kérdést: vajon a FinCEN által piros jelzésű indiai jogi személyeket és magánszemélyeket érintő tranzakciók ezreit a bankok itt is piros jelzéssel látták-e el a FIU-nak, különösen azóta, hogy 44 indiai bankot neveztek meg a titkos adatok között, és ha igen, mi volt az eredmény?

Hogyan kerültek ezek a fájlok az ICIJ-hez és ezt a weboldalt ?

Ezeket a feljegyzéseket a 2016-os amerikai elnökválasztásba való orosz beavatkozást vizsgáló kongresszusi bizottságok gyűjtötték össze. A BuzzFeed News megszerezte ezeket a feljegyzéseket, és megosztotta az Oknyomozó Újságírók Nemzetközi Konzorciumával. Az ICIJ egy csapat hírszervezettel szövetkezett a bankok és a pénzmosás titkos világának kivizsgálása érdekében. ezt a weboldalt partnere Indiában.

Olvassa el | A Bank csalást jelentett, egy IPL-csapat szponzorának brit kapcsolata

A BuzzFeed News 2018-ban hivatkozott ezekre az SAR-kra, hogy felfedje a Paul Manafort által irányított héjcégek számára történt titkos kifizetéseket, aki jelenleg otthon tölti szövetségi börtönbüntetését egy nagyrészt ezeken a tranzakciókon alapuló ügyben. Az Egyesült Államok pénzügyminisztériumának egykori tisztviselőjét, Natalie Mayflower Sours Edwardst vádolják összeesküvésben azzal a céllal, hogy dokumentumokat a Buzzfeed számára jogtalanul közöljön. A Buzzfeed nem kommentálta a forrást.

Oszd Meg A Barátaiddal: